Zjisti, kde ti fakt půjčí

Hledáš půjčku, ale je to jako hledat jehlu v kupce sena? 🌀 Porovnali jsme ty nejlepší na trhu ❤️ Vyplň jednu žádost a vyber si z předschválených ✅ Potřebuješ nutně peníze? Klikej sem ➡️

1 000 Kč
20 000 Kč

Prověříme všech 47 společností na trhu a ukážeme vám jejich nabídky

Nebo si o půjčku požádejte zdlouhavě po jedné

  • Srovnání ceny
  • Všechny půjčky na trhu
  • Informace pohromadě
  • Jsme nezávislý
Zrušit filtr
Filtrovat
Řazení
Popularita
PopularitaNejnižší cenaNejvyšší cena
Našli jsme 21 nabídek podle nastavených parametrů
Kamali
První půjčka do
15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %
První půjčka do
do 15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %

Parametry půjčky

První půjčka do15 000 Kč
První zdarmaano
Maximum20 000 Kč
Úrok3 %
Poplatek u 5000 Kč165 Kč
Poplatek u 8000 Kč264 Kč
Poplatek u 15000 Kč495 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)495 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebcene
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBano
V NRKIne
V REPIano
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostKamali
Hodnocení90 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)9 hod. denně
Pracují i o víkendune
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí17
Počet stran smlouvy23
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi19:00
Kvalita odpovědi7

Více o Kamali

Zaplo
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum30 000 Kč
Úrok23 %
Poplatek u 5000 Kč1 150 Kč
Poplatek u 8000 Kč1 840 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 450 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)1 150 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmne
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBne
V NRKIne
V REPIne
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostZaplo
Hodnocení100 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)11 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostiano
Počet požadovaných polí18
Počet stran smlouvy8
Online chatne
Míra odpovědi100%
Rychlost odpovědi1:19
Kvalita odpovědi8

Více o Zaplo

ViaSMS
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum60 000 Kč
Úrok26 %
Poplatek u 5000 Kč1 320 Kč
Poplatek u 8000 Kč2 112 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 960 Kč
Možnost prodlouženíano
0 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostvysoká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSano
V EUCBne
V NRKIano
V REPIne
Po insolvenciano

O společnosti

SpolečnostViaSMS
Hodnocení94 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)10 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí22
Počet stran smlouvy13
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi0:14
Kvalita odpovědi6

Více o ViaSMS

Půjčka se zástavou nemovitosti ještě dnes【duben 2024】

Chcete si půjčit částku ve výši statisíců nebo dokonce milionů korun korun? V tom případě se obvykle neobejdete bez zástavy nemovitosti, případně movitého majetku. Nechcete-li peníze využít na stavbu nebo rekonstrukci bydlení, poohlédněte se po neúčelových úvěrech, které poskytují i nebankovní společnosti. Zjistěte, jak půjčka se zástavou nemovitosti funguje v praxi.

Základní přehled o půjčce se zástavou nemovitosti 🌟

Půjčka oproti zástavě nemovitosti je poskytována bankami i soukromými firmami. Půjčíte si nižší či vyšší statisíce korun a ručit budete právě nemovitostí. Úvěr může být účelový i neúčelový. Účelovou půjčku je možné využít pouze na uhrazení rekonstrukce či nové stavby. Neúčelový úvěr využijete, na co chcete a potřebujete. U půjčky na cokoliv však musíte počítat s vyššími úroky i poplatky. 

Co znamená se zástavou nemovitosti v kontextu půjčky se zástavou nemovitosti?

Se zástavou nemovitosti znamená, že abyste na půjčku dosáhli, musíte ručit nemovitým majetkem. Zastavená nemovitost se musí nacházet na území České republiky a vedena v katastru nemovitostí. Jakmile s věřitelem podepíšete zástavní smlouvu, samotná zástava ve prospěch věřitele se vloží i do katastru. Až půjčku splatíte, zástava bude samozřejmě zrušena.

Zažádali jsme si o více než 20 půjček a vytvořili jsme obsáhlé srovnání napříč desítkami parametrů v 5 kategoriích – kolik stojí, jak je to jednoduché a rychlé a zda je vše férové a transparentní.

Porovnání půjčky se zástavou nemovitosti s jinými alternativami 🔄

Půjčka oproti zástavě nemovitosti má dlouhodobý charakter. To znamená, že ji splácíte 10 let a déle (lze ji však splácet i kratší dobu, chcete-li). Účelový úvěr je z hlediska úroků, RPSN sazby a poplatků výhodnější. Půjčku si sjednáte buď přímo na pobočce banky nebo soukromé instituce a také online, třeba přes online srovnávače.

Oblíbená je i půjčka na auto. Půjčíte si vyšší desítky tisíc korun s tím, že můžete ručit například svým starým autem. Poté, kdy půjčku splatíte, auto vám věřitel zase vrátí. Taktéž tento typ půjčky si zařídíte i po internetu do pár minut.

Jestliže si vystačíte s nižší půjčkou, pak si lze požádat o bezúrokovou půjčku zdarma. Ta je dostupná pro prvožadatele a pouze u některých bankovních a soukromých společností. Neplatíte žádné úroky a někdy ani poplatek za sjednání úvěru.

Rychlá půjčka, u níž získáte peníze ještě dnes, je vhodná pro lidi, kteří se ocitli v neočekávané situaci a okamžitě potřebují menší výpomoc. Tak mohou rychle uhradit například léky, složenky nebo pořídit základní potraviny. Podobná je půjčka do výplaty ihned. Ve chvíli, kdy chcete hotovost, volíte si, kam vám bude doručena sjednaná půjčka, do trafiky, sázkové kanceláře či na benzínku? Výběr je na vás.

VÍTE, ŽE: Máte-li v plánu pořídit si z půjčky družstevní byt, nelze na tento účel použít klasický hypoteční úvěr. Družstevní podíl totiž nebývá pro poskytovatele půjčky (především banky) dostatečným krytím.

Přistupujte k půjčkám s rozvahou

Než se rozhodnete pro půjčku, zvažte, zda jsou tyto extra peníze skutečně nezbytné. V situaci, kdy už máte jiné dluhy nebo se potýkáte s exekucí, by mohla být další půjčka spíše problémem než řešením.

Proč je půjčka populární  🚀

Kdo si chce půjčit statisíce korun a vlastní nemovitost na území Česka, představuje pro něj tato půjčka ideální variantu. Některé společnosti dokonce nabízejí sjednání úvěru do 48 hodin. Je-li vaše situace opravdu akutní, je možné vyplatit hotovost nebo peníze na bankovní účet ještě dnes.

Výhody půjčky se zástavou nemovitosti versus nevýhody ⚖️

✅ relativně nízká úroková sazba

✅ půjčku splácíte 10 let a déle (dle svého výběru)

✅ úvěr si sjednáte i z domova nebo z práce

✅ nemovitostí ručíte jen do výše úvěru

❌ ne všechny nemovitosti jsou k zástavě vhodné

❌ nebudete-li půjčku splácet, o nemovitost můžete přijít

❌ obvykle platíte poplatek za předčasné splacení úvěru

❌ hůře se vám bude získávat případný další úvěr

Chcete získat kontrolu nad svými financemi?

CV digitálním světě, plném nástrah a nekonečných nabídek, je důležité rozumět financím. Ukážeme vám, jak zlepšit vaše finanční znalosti, od správného rozpočtu po chytré investice.

Na co si dát pozor při hledání a využívání půjčky 🚫

Některé úvěrovky požadují ručení majetkem i v případě menších půjček. Většinou jde o lichváře, jejichž smlouvy jsou postaveny na tom, aby vás o nemovitost připravili. Proto si vždy zkontrolujte, zda věřitel vlastní licenci od České národní banky. Také si půjčky ověřte a porovnejte mezi sebou, abyste zjistili, za jakou průměrnou RPSN sazbu se nabízí. Nezapomeňte si přečíst recenze a hodnocení předchozích klientů.

NEZAPOMEŇTE NA: Je dobré sjednat si pojištění ztráty schopnosti splácet. Tak budete z obliga, pokud náhodou nebudete moci z jakéhokoliv důvodu půjčku splácet. Vždy však myslete na budoucnost a budujte si finanční rezervu na horší časy.

Tipy a triky pro maximální využití půjčky se zástavou nemovitosti 🛠

Půjčky se zástavou bytu nebo domu jsou rizikové. V tom nejhorším možném případě můžete o nemovitost i přijít. Dobře si rozmyslete, jestli půjčku potřebujete. Vždy si půjčujte jen na to, co doopravdy potřebujete, co se časem zhodnocuje a co má delší životnost než délka trvání půjčky.

Nikdy nepodepisujte nic, čemu nerozumíte. Úvěrovou smlouvu si důkladně prostudujte, nejlépe s někým, kdo se v této právní problematice vyzná. Pokud na vás úvěrová firma vyvíjí tlak, abyste smlouvu podepsali co nejrychleji, raději ji nepodepisujte vůbec. Je to jeden z varovných signálů signalizující lichvářské praktiky.

Máte dost vyplňování jedné žádosti o půjčku za druhou?

Vyřešte to jednoduše – stačí vyplnit jediný formulář a my za vás zjistíme, které úvěrové společnosti jsou vám ochotné opravdu půjčit. Pak už si jen vyberete tu nejlepší pro vás.

Závěr

Půjčka se zajištěním nemovitostí je dlouhodobý úvěr bankovního či nebankovního charakteru. Půjčíte si online i na pobočce stovky tisíc korun či několik milionů. Velkým rizikem je však ztráta nemovitosti v případě nesplácení půjčky. Raději si sjednejte pojištění schopnosti splácet.

Nejčastější otázky

Co je RPSN a proč je občas zavádějící?

RPSN je hodnota označující celkovou cenu půjčky. Říká, kolik celkem za rok trvající půjčku zaplatíte. Například RPSN ve výši 10 % znamená, že za roční půjčku přeplatíte 10 %. Do RPSN se promítají všechny náklady úvěru. Nejen úrok, ale i veškeré poplatky, které se k němu váží. Například za sjednání, za vedení účtu, za čerpání atd. U krátkodobých půjček (např. půjčky do výplaty, mikropůjčka) je RPSN zkreslující údaj. Poplatky hrazené v jednom měsíci cenu půjčku roznásobí na celý rok. U tohoto typu půjček se proto orientuje podle celkového přeplatku z půjčky, který je zde spolehlivějším ukazatelem.

Jak si půjčit zadarmo?

Půjčka bez navýšení (bez úroku a poplatků) je zajímavou tržní nabídkou. V bankovním sektoru se s ní potkáte v podobě kreditní karty, které mají bezúročná období, kde je úrok nulový. Dostupnější cestou k bezplatnému úvěru je první půjčka zdarma. Jde o úvěr nebankovní od licencovaných společností. Na 14 až 30 dní vám nabídnou částky do cirka 10 tisíc korun. Pokud splatíte včas celou půjčku, zůstane opravdu zdarma, nepřeplatíte ani korunu. Zdarma je však jen první půjčka pro nové zákazníky.

Dostanu peníze i o víkendu?

Ano, půjčku je možné získat a čerpat i o víkendu. Ne však u všech poskytovatelů. Víkendový provoz je běžnější u nebankovních společností, ovšem přizpůsobovat se již začínají některé banky. O víkendu lze získat především peníze převzetím v hotovosti (čerpací stanice a trafiky fungují často i nonstop). Nonstop provoz mívají i kurýři, kteří vozí hotovost zákazníkům domů. České bankovnictví podporuje okamžité platby, takže i půjčku na účet můžete mít připsanou i soboty, neděle, svátku či v noci. Dnes záleží na provozní době poskytovatele a na tom, zda vaše banka podporuje okamžité platby.

Jak dlouho je záznam v registru a jak se z registrů dostat?

Registry existují dvojího typu:
registry dluhové – bankovní i nebankovní, BRKI, NRKI, SOLUS a EUCB
registry vymáhání dluhů – exekuce a insolvence
Záznamy v registrech jsou vedeny po různě dlouhou dobu. Vždy platí, že dokud závazek nebo vymáhání trvá, je záznam v registru aktivní. Po ukončení se záznam maže ve lhůtě od 15 dní (exekuce), přes 3 roky (SOLUS) až po 5 let (insolvence).
Jak se z registrů dostat? Prvním krokem je doplatit dlužné závazky. Po jejich uhrazení máte dvě možnosti: počkat na automatický výmaz z registru nebo o něj požádat po uhrazení dluhu. Potřebovat budete potvrzení o bezdlužnosti vůči společnosti, která záznam vložila a výpověď GDPR smlouvy s touto společností.

Jak zjistím, jestli dostanu půjčku?

Existují dvě možné cesty:
Požádat o půjčku u vybraného poskytovatele a počkat, jak vaši žádost vyhodnotí. Můžete si vymínit hodnocení bez skóringu, což znamená, že banka či nebankovní společnost nezanese záznam o žádosti do úvěrových registrů. Tento krok vyžaduje vyhledání ověřených poskytovatelů půjček v kategoriích, o které byste měli zájem. A vyplnění online formuláře u každého z nich.
Obrátit se na online srovnávač půjček, kde máte předem jistotu, že spolupracuje jen s licencovanými bankami a společnostmi. Zde stačí vyplnit jedinou online žádost, a srovnávač za vás osloví odpovídající poskytovatele. Vy během chvilky uvidíte, kde vám mohou půjčku schválit

Jaký potřebuji příjem na půjčku?

Příjem musí odpovídat jak zamýšlené výši splátek, tak i plánované délce splácení. Co to znamená? Váš příjem musí ideálně pokrýt běžné výdaje, splátky všech aktuálních závazků a ještě i pravidelné spoření neboli finanční rezervu. Pro některé půjčky a životní situace je dostatečným příjem okolo 20 tisíc korun, u jiných úvěrů a celkových situací žadatele nevystačí ani stotisícová výplata. Co se týká trvání půjčky, příjem byste měli mít předem zajištěn na celou dobu splatnosti (např. podnikáním, pracovní smlouvou na dobu neurčitou nebo pracovní smlouvou sice na dobu určitou, ale s datem ukončení až po doplacení úvěru. Pozor, banky netolerují příjmy z brigád (dohody), a často ani některé sociální dávky.

Zdroje