Zjisti, kde ti fakt půjčí

Hledáš půjčku, ale je to jako hledat jehlu v kupce sena? 🌀 Porovnali jsme ty nejlepší na trhu ❤️ Vyplň jednu žádost a vyber si z předschválených ✅ Potřebuješ nutně peníze? Klikej sem ➡️

1 000 Kč
20 000 Kč

Prověříme všech 47 společností na trhu a ukážeme vám jejich nabídky

Nebo si o půjčku požádejte zdlouhavě po jedné

  • Srovnání ceny
  • Všechny půjčky na trhu
  • Informace pohromadě
  • Jsme nezávislý
Zrušit filtr
Filtrovat
Řazení
Popularita
PopularitaNejnižší cenaNejvyšší cena
Našli jsme 21 nabídek podle nastavených parametrů
Kamali
První půjčka do
15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %
První půjčka do
do 15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %

Parametry půjčky

První půjčka do15 000 Kč
První zdarmaano
Maximum20 000 Kč
Úrok3 %
Poplatek u 5000 Kč165 Kč
Poplatek u 8000 Kč264 Kč
Poplatek u 15000 Kč495 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)495 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebcene
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBano
V NRKIne
V REPIano
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostKamali
Hodnocení90 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)9 hod. denně
Pracují i o víkendune
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí17
Počet stran smlouvy23
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi19:00
Kvalita odpovědi7

Více o Kamali

Zaplo
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum30 000 Kč
Úrok23 %
Poplatek u 5000 Kč1 150 Kč
Poplatek u 8000 Kč1 840 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 450 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)1 150 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmne
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBne
V NRKIne
V REPIne
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostZaplo
Hodnocení100 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)11 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostiano
Počet požadovaných polí18
Počet stran smlouvy8
Online chatne
Míra odpovědi100%
Rychlost odpovědi1:19
Kvalita odpovědi8

Více o Zaplo

ViaSMS
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum60 000 Kč
Úrok26 %
Poplatek u 5000 Kč1 320 Kč
Poplatek u 8000 Kč2 112 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 960 Kč
Možnost prodlouženíano
0 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostvysoká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSano
V EUCBne
V NRKIano
V REPIne
Po insolvenciano

O společnosti

SpolečnostViaSMS
Hodnocení94 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)10 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí22
Počet stran smlouvy13
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi0:14
Kvalita odpovědi6

Více o ViaSMS

Bankovní půjčka do 5 minut【duben 2024】

Bankovní půjčky jsou bezpečným a ověřeným řešením pro většinu situací týkajících se financí. I když jsou osobní bankovní půjčky méně rizikové, nevyplácí se podcenit jejich výběr. S našimi radami a tipy si hravě vyberete dostupnou, a hlavně výhodnou půjčku. Provedeme vás nejen úrokovými sazbami, ale i známými triky některých tuzemských bank.

Základní přehled o bankovní půjčce 🌟

Bankovní půjčka je tradiční forma půjčky, jež si můžete sjednat pouze u klasické banky. Obvykle je spojena s nižšími úrokovými sazbami a vyšší bezpečností. I při výběru bankovní půjčky je dobré být opatrný. Banky vám nemusí vždy nabídnout nejvýhodnější úrokové sazby nebo RPSN. Základem je tedy vždy podrobné porovnání osobní bankovní půjčky s ostatními nabídkami na trhu.

Co znamená bankovní v kontextu bankovní půjčky?

V kontextu osobní bankovní půjčky „bankovní“ odkazuje na fakt, že je úvěr poskytován pouze bankami. Dopředu je třeba počítat s přísnějšími podmínkami a podrobnějším hodnocením žádosti. Naopak plusem jsou nižší úrokové sazby a vyšší částky k vypůjčení. Banky jsou lepší volbou i z hlediska bezpečnosti a přísnější regulace.

Zažádali jsme si o více než 20 půjček a vytvořili jsme obsáhlé srovnání napříč desítkami parametrů v 5 kategoriích – kolik stojí, jak je to jednoduché a rychlé a zda je vše férové a transparentní.

Porovnání bankovní půjčky s jinými alternativami 🔄

Bankovní půjčka a nebankovní půjčka jsou různé varianty úvěrů, které mají své výhody i nevýhody. Bankovní půjčka nabízí nižší úrokové sazby a lepší podmínky splácení, ale také vyšší nároky na schválení žádosti. Kromě toho často nabízí i možnost převedení půjčky. S nízkou bonitou si tak u banky ani neškrtnete. Naopak nebankovní úvěry jsou mnohem dostupnější, ale za to dražší.

Kromě osobní bankovní půjčky vás možná zaujme i půjčka ihned. Ta se od klasických úvěrů liší hlavně rychlostí a zjednodušeným procesem schvalování. Stačí vyplnit žádost, provést rychlé ověření identity a příjmů online a peníze máte do pár minut na účtu.

Bankovní půjčka a půjčka po insolvenci jsou zcela dvě odlišné formy úvěrů. U klasické banky jen horko těžko dostanete půjčku po skončení insolvenčního řízení. Tato možnost je dostupná pouze u nebankovních společností, které úvěry nabízí i osobám v exekuci nebo po insolvenci. Jedná se ale o velmi rizikovou formu půjčky.

VÍTE, ŽE: Objem úvěrů poskytnutých českým domácnostem dosáhl v listopadu 2023 hodnoty 2 242 miliard Kč, což představuje meziměsíční nárůst o 8 miliard Kč.

Přistupujte k půjčkám s rozvahou

Než se rozhodnete pro půjčku, zvažte, zda jsou tyto extra peníze skutečně nezbytné. V situaci, kdy už máte jiné dluhy nebo se potýkáte s exekucí, by mohla být další půjčka spíše problémem než řešením.

Proč je bankovní půjčka populární  🚀

Největším přínosem osobní bankovní půjčky jsou nižší úrokové sazby a transparentní podmínky. Banky obvykle poskytují levnější půjčky s delší dobou splatnosti. Bankovní půjčka je vhodná pro financování větších nákupů a investic. Dosáhnou na ni ale pouze klienti s vysokou bonitou. Vhodná je i pro refinancování půjčky v případě, že máte více závazků.

Výhody bankovní půjčky versus nevýhody ⚖️

✅výhodné úrokové sazby

✅férové podmínky

✅vysoké částky k vypůjčení

✅libovolná doba splatnosti

❌pečlivé prověřování bonity

❌vysoké požadavky na příjmy

❌vysoká pravděpodobnost neschválení žádosti

❌u vyšších částek nutnost zástavy

Chcete získat kontrolu nad svými financemi?

CV digitálním světě, plném nástrah a nekonečných nabídek, je důležité rozumět financím. Ukážeme vám, jak zlepšit vaše finanční znalosti, od správného rozpočtu po chytré investice.

Na co si dát pozor při hledání a využívání bankovní půjčky🚫

Při hledání vhodné osobní bankovní půjčky je třeba věnovat pozornost výši úrokové sazby a RPSN – tu se vyplatí porovnávat pouze u půjček se splatností delší než 1 rok. Před podpisem smlouvy je také dobré prověřit recenze a zkušenosti od ostatních klientů. Pozor si dejte také na samotnou smlouvu, ve které se mohou skrývat různé kličky a háčky.

NEZAPOMEŇTE NA: Před sjednáním úvěru je důležité zvážit, jak velkou část vašeho rozpočtu budou tvořit pravidelné splátky půjčky. Banky i nebankovní poskytovatelé mají povinnost ověřit vaši schopnost splácet, ale je pouze na vás, abyste se ujistili, že splátky neohrozí váš rozpočet a kvalitu života.

Tipy a triky pro maximální využití bankovní půjčky 🛠

Prvním krokem při sjednání osobní bankovní půjčky je hlavně důkladné porozumění vašim potřebám a finanční situaci. Dopředu si stanovte, kolik peněz potřebujete půjčit a na jaký účel. Zároveň si pečlivě promyslete, jak dlouho budete schopni půjčku splácet, a zvolte dobu splatnosti, která odpovídá vašim možnostem.

Během výběru se neomezujte pouze na vaši domovskou banku, ale prozkoumejte i nabídky ostatních institucí. Porovnávejte nejen úrokové sazby, ale i další poplatky spojené s půjčkou, jako jsou poplatky za poskytnutí úvěru nebo za vedení účtu. Vždy si pečlivě přečtěte smlouvu a všechny podmínky půjčky.

Máte dost vyplňování jedné žádosti o půjčku za druhou?

Vyřešte to jednoduše – stačí vyplnit jediný formulář a my za vás zjistíme, které úvěrové společnosti jsou vám ochotné opravdu půjčit. Pak už si jen vyberete tu nejlepší pro vás.

Závěr

Osobní bankovní půjčky jsou často vnímány jako tradiční a spolehlivý způsob získání finančních prostředků. Obvykle nabízejí nižší úrokové sazby a stabilnější podmínky než nebankovní společnosti. Na druhou stranu mohou banky vyžadovat přísnější požadavky na schválení a vaši bonitu. Pokud však hledáte bezpečný a výhodný úvěr, je pro vás bankovní půjčka jasnou volbou.

Nejčastější otázky

Jak dlouho po insolvenci můžu žádat o půjčku?

O půjčku můžete požádat okamžitě po ukončení insolvence. Datum ukončení naleznete v soudním usnesení týkajícím se ukončení procesu vašeho oddlužení. Že o úvěr smíte po insolvenci požádat v podstatě kdykoliv, však neznamená, že vám bude schválen. Obecně dříve vyhovují žádostem o půjčku po insolvenci nebankovní společnosti. Některé jsou schopné úvěr poskytnout již několik měsíců od ukončení oddlužení. U banky si musíte počkat nejméně rok u menší spotřební půjčky a až čtyři roky u hypotéky. Během insolvence si rozhodně nepůjčujte. Je to porušení pravidel oddlužení, které může vést ke zrušení insolvence a k obnově původního vymáhání.

Co dělat, když mi zamítnou půjčku?

Zamítnutí půjčky neznamená definitivní konec. Na trhu působí spousta poskytovatelů, a každý z nich má ke schvalování úvěrů odlišný přístup. Pokud jste neuspěli u jednoho poskytovatele, můžete uspět jinde. Stačí vyzkoušet více bank i nebankovních poskytovatelů. Pokud možno bez skóringu, aby se záznamy o žádostech hned nepropisovaly do úvěrových registrů. Abyste ušetřili čas a námahu s hledáním, kdo by vám mohl půjčit a koho oslovit, využijte online srovnávač půjček. S jednou vyplněnou žádostí oslovíte hned několik poskytovatelů naráz a v krátké době se dozvíte, kde můžete uspět.

Jak zjistím, kde mi opravdu půjčí?

Nejkratší cestou k odpovědi nabízí online srovnávač půjček. Zde vyplníte jediný a jednoduchý formulář ohledně půjčky, o niž byste stáli. My s ním oslovíme několik poskytovatelů najednou a požádáme o předběžné vyhodnocení orientační žádosti. Tento proces zabere několik minut. Během chvíle dozvíte, kde je vám půjčka dostupná, kde ji máte již předschválenou. Následně se stačí rozhodnout, kterému poskytovateli dáte přednost, a kde si úvěr vyřídíte. Do rozhodování zahrňte nejen cenu půjčky (RPSN), ale i flexibilitu splátek (např. možnost odkladu nebo předčasného splacení a cenu za oba kroky).

Co znamená předschválená půjčka?

Předschválenou půjčkou je jen hrubý odhad toho, kolik vám na základě zatím dostupných údajů může poskytovatel půjčit. Nejčastěji se s předschválenými úvěry potkáváme v osobním bankovnictví, kde nám banka ukazuje, jak hodnotí naši úvěruschopnost na základě pohybů na účtu. Předschválené nabídky vám ale můžeme zajistit i my. O co půjde? Vyplníte jednoduchou žádost o půjčku a my s ní obešleme poskytovatele. Obratem pro vás obdržíme předschválené nabídky, jinými slovy vám dostupné půjčky. Mějte na paměti, že předschválená půjčka je „nástřel“. Poskytovatele nezavazuje ke schválení úvěru ve stejné výši a vám negarantuje, že předschválený úvěr opravdu získáte.

Jak si bezpečně půjčit peníze?

Bezpečná půjčka není žádná velká věda. Stačí, aby splnila několik základních pravidel. Nejčastěji se shrnují do takzvaného desatera bezpečného zadlužování. Hlavní myšlenkou desatera je, že půjčku si máte brát na užitečné a potřebné věci dlouhodobé spotřeby v době, kdy bezpečně máte na splácení, a od licencovaného poskytovatele. Bezpečná půjčka má mít nejnižší možnou cenu (RPSN nebo přeplatek), předčasné splacení zdarma a bezplatný nebo levný odklad splátky. Půjčku si vždy důkladně promyslete. Desatero doporučuje vyvarovat se půjčky na splátky jiných půjček.

Jaké doklady musím doložit k žádosti o půjčku?

Každá půjčka je jiná, a proto se i vyžadované dokumenty mohou lišit. U drobných půjček s krátkou splatností si vystačíte s osobními doklady a výpisem z účtu vedeného na vaše jméno. Poskytovatelé se snaží i takto jednoduché dokladování zjednodušit zaváděním BankID a aplikací k nahlédnutí do bankovní historie. Ostatní půjčky mohou vyžadovat nějaké dokumenty navíc. Například potvrzení o příjmu podepsané zaměstnavatelem (vysoké částky úvěru), kopii daňového přiznání (je-li žadatel OSVČ), doklad účelu využití peněz (typicky půjčka na auto), souhlas manžela/manželky s půjčkou, dokumenty k současným půjčkám (konsolidace, refinancování), dokumenty k zastavované nemovitosti (hypotéka).

Zdroje

  • SYROVÝ,Petr; TYL, Tomáš.Osobní finance: řízení financí pro každého. 1.vyd. Praha: GRADA Publishing, a.s., 2011. 208 s. ISBN 978-80-247-3813-0.
  • ŠKVÁRA, Miroslav. Finanční gramotnost. 1. vyd. Praha: Miroslav Škvára, 2011. 219 s. ISBN 9788090482302
  • Veronika Andělová. Nebankovní půjčka v porovnání s úvěrem u banky. In: Vysoká škola polytechnická [online]. 2017. Dostupné z: https://is.vspj.cz/bp/get-bp/student/43895/thema/4689 
  • KLEPÁČKOVÁ, Kristýna. Nebankovní úvěry a půjčky na finančním trhu České republiky [online]. Brno, 2015. Dostupné z: https://theses.cz/id/19niw8/. Bakalářská práce. Masarykova univerzita, Ekonomicko-správní fakulta. Vedoucí práce Ing. Dalibor Pánek, Ph.D.
  • Otevřená společnost, o. p. s. Infografiky In: Mapaexekuci.cz [online]. 2020. Dostupné z: http://mapaexekuci.cz/index.php/studie-a-analyzy/infografiky/ 
  • REDAKCE. Exekuce v roce 2023: Jak probíhá, jak je možné ji zastavit a co všechno může exekutor zabavit. In: Člověk v tísni [online]. 13.7.2023. Dostupné z: https://www.clovekvtisni.cz/exekuce-8100gp