Zjisti, kde ti fakt půjčí

Hledáš půjčku, ale je to jako hledat jehlu v kupce sena? 🌀 Porovnali jsme ty nejlepší na trhu ❤️ Vyplň jednu žádost a vyber si z předschválených ✅ Potřebuješ nutně peníze? Klikej sem ➡️

1 000 Kč
20 000 Kč

Prověříme všech 47 společností na trhu a ukážeme vám jejich nabídky

Nebo si o půjčku požádejte zdlouhavě po jedné

  • Srovnání ceny
  • Všechny půjčky na trhu
  • Informace pohromadě
  • Jsme nezávislý
Zrušit filtr
Filtrovat
Řazení
Popularita
PopularitaNejnižší cenaNejvyšší cena
Našli jsme 21 nabídek podle nastavených parametrů
Kamali
První půjčka do
15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %
První půjčka do
do 15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %

Parametry půjčky

První půjčka do15 000 Kč
První zdarmaano
Maximum20 000 Kč
Úrok3 %
Poplatek u 5000 Kč165 Kč
Poplatek u 8000 Kč264 Kč
Poplatek u 15000 Kč495 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)495 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebcene
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBano
V NRKIne
V REPIano
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostKamali
Hodnocení90 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)9 hod. denně
Pracují i o víkendune
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí17
Počet stran smlouvy23
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi19:00
Kvalita odpovědi7

Více o Kamali

Zaplo
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum30 000 Kč
Úrok23 %
Poplatek u 5000 Kč1 150 Kč
Poplatek u 8000 Kč1 840 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 450 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)1 150 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmne
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBne
V NRKIne
V REPIne
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostZaplo
Hodnocení100 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)11 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostiano
Počet požadovaných polí18
Počet stran smlouvy8
Online chatne
Míra odpovědi100%
Rychlost odpovědi1:19
Kvalita odpovědi8

Více o Zaplo

ViaSMS
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum60 000 Kč
Úrok26 %
Poplatek u 5000 Kč1 320 Kč
Poplatek u 8000 Kč2 112 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 960 Kč
Možnost prodlouženíano
0 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostvysoká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSano
V EUCBne
V NRKIano
V REPIne
Po insolvenciano

O společnosti

SpolečnostViaSMS
Hodnocení94 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)10 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí22
Počet stran smlouvy13
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi0:14
Kvalita odpovědi6

Více o ViaSMS

Půjčka pro živnostníky do 5 minut【duben 2024】

Půjčky živnostníkům jsou na trhu dostupné v trojím provedení. Je proto náročnější se v nich zorientovat. Nevěšte ale hlavu, celou koncepci živnostenských půjček vám jednoduše vysvětlíme a provedeme vás výběrem nejvhodnější varianty pro vaši aktuální situaci. Pro začátek si ujasněte, jestli stojíte o půjčku na živnost, tedy do podnikání, nebo zda jste sice živnostník, ale potřebujete si vypůjčit do svého soukromého života, na osobní potřeby.

Základní přehled o půjčce pro živnostníky 🌟

Bankovní i nebankovní půjčka pro živnostníky může mít několik podob. Vždycky záleží na účelu. Účel sice OSVČ uvádět nemusí, ale sám pro sebe si vždycky potřebuje uvědomit, zda jde o půjčku do podnikání, nebo o půjčku do osobního / do rodinného života. Podle toho si žádá buď o podnikatelský úvěr na IČO, nebo o spotřebitelskou půjčkou na OP (osobní půjčka). Nebo o nebankovní půjčku od soukromé osoby, kterou nabízejí soukromí investoři a je bez licence ČNB.

Co znamená pro živnostníky v kontextu půjčky pro živnostníky?

Označení “pro živnostníky” chápejte tak, že půjčka cílí na zájemce mající IČO (živnostenské oprávnění) a podnikají buď v rámci své hlavní činnosti, nebo v rámci činnosti vedlejší, kdy si přivydělávají podnikáním například k rodičovskému příspěvku či důchodu. “Pro živnostníky” to ale neznamená, že by půjčka musela nutně mířit do podnikání.

Zažádali jsme si o více než 20 půjček a vytvořili jsme obsáhlé srovnání napříč desítkami parametrů v 5 kategoriích – kolik stojí, jak je to jednoduché a rychlé a zda je vše férové a transparentní.

Porovnání půjčky pro živnostníky s jinými alternativami 🔄

Půjčka pro živnostníky může být klasickým spotřebitelským úvěrem určeným pro řešení osobních nebo rodinných potřeb. V tomto případě ji živnostník získává na rodné číslo, oproti občanskému průkazu. Ale prokazuje příjmy z podnikání, většinou doložením kopie daňových přiznání. Živnostníkům mohou být poskytnuty všechny druhy spotřebních půjček od licencovaných poskytovatelů, neboť v soukromém životě je i živnostník spotřebitelem.

Diametrálně odlišná je půjčka pro lidi v insolvenci. Tu totiž od licencovaného poskytovatele získat nelze, a to ani jako spotřebitelská a ani jako na živnost půjčka. V insolvenci půjčují jen poskytovatelé bez licence: soukromí investoři nebo úvěrové firmy, které licenci ČNB nezískaly. Skrývá se mezi nimi spousta lichvářů.

Zmiňme v porovnání ještě i půjčky ihned bez účtu. Pro živnostníky se většinou moc nehodí, neboť živnostník se bez účtu obejde jen málokdy. To samozřejmě neznamená, že by si živnostník nemohl vyřídit půjčku na ruku bez účtu tedy v hotovosti. Může, a využije tím její největší výhodu, kterou je diskrétnost. Jestliže však stojíte o půjčku do podnikání, s možností uplatnění nákladů půjčky, sáhnout musíte po některé z půjček podnikatelských, nejlépe od poskytovatele s licencí.

VÍTE, ŽE k poskytování podnikatelských půjček není nutné mít licenci centrální banky? Licenci nepotřebují ani soukromí investoři nabízející peněžitou zápůjčku, ale ani úvěrové firmy poskytující podnikatelské úvěry. Jistě netřeba dodávat, že spolehnout byste se vždy měli jen na licencované poskytovatele, kde je záruka férového přístupu ke klientům.

Přistupujte k půjčkám s rozvahou

Než se rozhodnete pro půjčku, zvažte, zda jsou tyto extra peníze skutečně nezbytné. V situaci, kdy už máte jiné dluhy nebo se potýkáte s exekucí, by mohla být další půjčka spíše problémem než řešením.

Proč je půjčka populární  🚀

K nejpopulárnějším patří bezúročné půjčky pro živnostníky, někdy se dají získat i jako první bezúročná půjčka zdarma. Důvod jejich popularity je nasnadě: minimální náklady jak do podnikání, tak do osobního života. U půjček určených do podnikání si živnostníci pochvalují možnost odečíst si náklady na půjčku z daní (tady se musí prokázat účel využití peněz). U půjček do osobního života se živnostníci přednostně orientují na bankovní úvěry s flexibilním splácením.

Výhody půjčky pro živnostníky versus nevýhody ⚖️

✅ účelové, i bez uvedení účelu

✅ na účet i v hotovosti

✅ od banky i nebankovní společnosti

✅ od drobné půjčky zdarma až po milionové úvěry

❌ z daní lze odečíst jen půjčku do podnikání

❌ spousta neprověřených poskytovatelů na trhu

❌ podnikatelská půjčka postrádá přísná pravidla

❌ může obsahovat skryté poplatky, hrozby a sankce

Chcete získat kontrolu nad svými financemi?

CV digitálním světě, plném nástrah a nekonečných nabídek, je důležité rozumět financím. Ukážeme vám, jak zlepšit vaše finanční znalosti, od správného rozpočtu po chytré investice.

Na co si dát pozor při hledání a využívání půjčky 🚫

U půjček pro živnostníky je největším rizikem výběr správného typu půjčky. Živnostníkům jsou dostupné klasické osobní půjčky i půjčky podnikatelské. Důležité je vědět, že regulaci centrální banky podléhají jen půjčky spotřebitelské. U ostatních dvou typů půjček nepotřebují poskytovatelé licenci a nemusejí dodržovat zákon o spotřebitelském úvěru.

NEZAPOMEŇTE NA porovnání cen a podmínek splácení půjčky napříč trhem. Abyste se nemuseli zdržovat manuálním srovnáváním jednotlivých nabídek, vyplňte jednoduchý online formulář v našem srovnávači. My vám pomůžeme zjistit, u kterých poskytovatelů je pro vás půjčka aktuálně dostupná, i s případným výběrem nejlepšího řešení právě pro vaši situaci.

Tipy a triky pro maximální využití půjčky pro živnostníky 🛠

  • druh půjčky vybírejte podle toho, zda potřebujete peníze do podnikání, nebo do osobního života
  • půjčku vybírejte mezi spotřebitelskými úvěry, od licencovaných společností (banky a nebankovní poskytovatelé)
  • půjčku do podnikání si nechejte vyplatit na podnikatelský účet a evidujte její využití. Jedině tak ji následně uplatníte v daních: o její náklady si snížíte daňový základ pro výpočet daně z příjmů
  • nikdy se nenechte vmanipulovat do “výhodné” nabídky od soukromých investorů – lichvářů. Ve smlouvách mají připravené kličky a háčky, které nezkušené oko nedokáže na první pohled odhalit. A následně se proti nim u soudu jen stěží brání, protože jste s nimi podpisem smlouvy souhlasili.

Máte dost vyplňování jedné žádosti o půjčku za druhou?

Vyřešte to jednoduše – stačí vyplnit jediný formulář a my za vás zjistíme, které úvěrové společnosti jsou vám ochotné opravdu půjčit. Pak už si jen vyberete tu nejlepší pro vás.

Závěr

Půjčky živnostníkům jsou nejširší kategorií na celém trhu. Poskytují se jak do podnikání, tak pro osobní potřeby živnostníka. Jde-li o půjčku do podnikání, nabízejí banky i nebankovní společnosti podnikatelský úvěr. Ten se dá odečíst od základu daně, a tím si snížit celkovou nákladovost úvěru. Jde-li o půjčku pro osobní potřebu, je vhodné využít spotřebitelský úvěr od licencované finanční instituce. S jeho výběrem pomůže online srovnání půjček s licencí ČNB.

Nejčastější otázky

Jak dlouho po insolvenci můžu žádat o půjčku?

O půjčku můžete požádat okamžitě po ukončení insolvence. Datum ukončení naleznete v soudním usnesení týkajícím se ukončení procesu vašeho oddlužení. Že o úvěr smíte po insolvenci požádat v podstatě kdykoliv, však neznamená, že vám bude schválen. Obecně dříve vyhovují žádostem o půjčku po insolvenci nebankovní společnosti. Některé jsou schopné úvěr poskytnout již několik měsíců od ukončení oddlužení. U banky si musíte počkat nejméně rok u menší spotřební půjčky a až čtyři roky u hypotéky. Během insolvence si rozhodně nepůjčujte. Je to porušení pravidel oddlužení, které může vést ke zrušení insolvence a k obnově původního vymáhání.

Co dělat, když mi zamítnou půjčku?

Zamítnutí půjčky neznamená definitivní konec. Na trhu působí spousta poskytovatelů, a každý z nich má ke schvalování úvěrů odlišný přístup. Pokud jste neuspěli u jednoho poskytovatele, můžete uspět jinde. Stačí vyzkoušet více bank i nebankovních poskytovatelů. Pokud možno bez skóringu, aby se záznamy o žádostech hned nepropisovaly do úvěrových registrů. Abyste ušetřili čas a námahu s hledáním, kdo by vám mohl půjčit a koho oslovit, využijte online srovnávač půjček. S jednou vyplněnou žádostí oslovíte hned několik poskytovatelů naráz a v krátké době se dozvíte, kde můžete uspět.

Jak zjistím, kde mi opravdu půjčí?

Nejkratší cestou k odpovědi nabízí online srovnávač půjček. Zde vyplníte jediný a jednoduchý formulář ohledně půjčky, o niž byste stáli. My s ním oslovíme několik poskytovatelů najednou a požádáme o předběžné vyhodnocení orientační žádosti. Tento proces zabere několik minut. Během chvíle dozvíte, kde je vám půjčka dostupná, kde ji máte již předschválenou. Následně se stačí rozhodnout, kterému poskytovateli dáte přednost, a kde si úvěr vyřídíte. Do rozhodování zahrňte nejen cenu půjčky (RPSN), ale i flexibilitu splátek (např. možnost odkladu nebo předčasného splacení a cenu za oba kroky).

Co znamená předschválená půjčka?

Předschválenou půjčkou je jen hrubý odhad toho, kolik vám na základě zatím dostupných údajů může poskytovatel půjčit. Nejčastěji se s předschválenými úvěry potkáváme v osobním bankovnictví, kde nám banka ukazuje, jak hodnotí naši úvěruschopnost na základě pohybů na účtu. Předschválené nabídky vám ale můžeme zajistit i my. O co půjde? Vyplníte jednoduchou žádost o půjčku a my s ní obešleme poskytovatele. Obratem pro vás obdržíme předschválené nabídky, jinými slovy vám dostupné půjčky. Mějte na paměti, že předschválená půjčka je „nástřel“. Poskytovatele nezavazuje ke schválení úvěru ve stejné výši a vám negarantuje, že předschválený úvěr opravdu získáte.

Jak si bezpečně půjčit peníze?

Bezpečná půjčka není žádná velká věda. Stačí, aby splnila několik základních pravidel. Nejčastěji se shrnují do takzvaného desatera bezpečného zadlužování. Hlavní myšlenkou desatera je, že půjčku si máte brát na užitečné a potřebné věci dlouhodobé spotřeby v době, kdy bezpečně máte na splácení, a od licencovaného poskytovatele. Bezpečná půjčka má mít nejnižší možnou cenu (RPSN nebo přeplatek), předčasné splacení zdarma a bezplatný nebo levný odklad splátky. Půjčku si vždy důkladně promyslete. Desatero doporučuje vyvarovat se půjčky na splátky jiných půjček.

Jaké doklady musím doložit k žádosti o půjčku?

Každá půjčka je jiná, a proto se i vyžadované dokumenty mohou lišit. U drobných půjček s krátkou splatností si vystačíte s osobními doklady a výpisem z účtu vedeného na vaše jméno. Poskytovatelé se snaží i takto jednoduché dokladování zjednodušit zaváděním BankID a aplikací k nahlédnutí do bankovní historie. Ostatní půjčky mohou vyžadovat nějaké dokumenty navíc. Například potvrzení o příjmu podepsané zaměstnavatelem (vysoké částky úvěru), kopii daňového přiznání (je-li žadatel OSVČ), doklad účelu využití peněz (typicky půjčka na auto), souhlas manžela/manželky s půjčkou, dokumenty k současným půjčkám (konsolidace, refinancování), dokumenty k zastavované nemovitosti (hypotéka).

Zdroje