Zjisti, kde ti fakt půjčí

Hledáš půjčku, ale je to jako hledat jehlu v kupce sena? 🌀 Porovnali jsme ty nejlepší na trhu ❤️ Vyplň jednu žádost a vyber si z předschválených ✅ Potřebuješ nutně peníze? Klikej sem ➡️

1 000 Kč
20 000 Kč

Prověříme všech 47 společností na trhu a ukážeme vám jejich nabídky

Nebo si o půjčku požádejte zdlouhavě po jedné

  • Srovnání ceny
  • Všechny půjčky na trhu
  • Informace pohromadě
  • Jsme nezávislý
Zrušit filtr
Filtrovat
Řazení
Popularita
PopularitaNejnižší cenaNejvyšší cena
Našli jsme 21 nabídek podle nastavených parametrů
Kamali
První půjčka do
15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %
První půjčka do
do 15 000 Kč
Maximum
20 000 Kč
Hodnocení
90 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
3 %

Parametry půjčky

První půjčka do15 000 Kč
První zdarmaano
Maximum20 000 Kč
Úrok3 %
Poplatek u 5000 Kč165 Kč
Poplatek u 8000 Kč264 Kč
Poplatek u 15000 Kč495 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)495 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebcene
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBano
V NRKIne
V REPIano
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostKamali
Hodnocení90 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)9 hod. denně
Pracují i o víkendune
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí17
Počet stran smlouvy23
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi19:00
Kvalita odpovědi7

Více o Kamali

Zaplo
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
30 000 Kč
Hodnocení
100 %
Schvalovatelnost
nízká 
Úrok
23 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum30 000 Kč
Úrok23 %
Poplatek u 5000 Kč1 150 Kč
Poplatek u 8000 Kč1 840 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 450 Kč
Možnost prodlouženíano
Cena prodloužení (5000 Kč)1 150 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostnízká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmne
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSne
V EUCBne
V NRKIne
V REPIne
Po insolvencine

O společnosti

SpolečnostZaplo
Hodnocení100 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)11 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostiano
Počet požadovaných polí18
Počet stran smlouvy8
Online chatne
Míra odpovědi100%
Rychlost odpovědi1:19
Kvalita odpovědi8

Více o Zaplo

ViaSMS
První půjčka do
16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %
První půjčka do
do 16 000 Kč
Maximum
60 000 Kč
Hodnocení
94 %
Schvalovatelnost
vysoká 
Úrok
26 %

Parametry půjčky

První půjčka do16 000 Kč
První zdarmaano
Maximum60 000 Kč
Úrok26 %
Poplatek u 5000 Kč1 320 Kč
Poplatek u 8000 Kč2 112 Kč
Poplatek u 15000 Kč3 960 Kč
Možnost prodlouženíano
0 Kč
Možnost navýšeníano

Komu půjčí

Schvalovatelnostvysoká
Minimální věk18
Maximální věkneomezen
V důchoduano
Cizincůmano
Živnostníkůmano
Na mateřskéano
Bez příjmune
Ve zkušebceano
V exekucine
V SOLUSano
V EUCBne
V NRKIano
V REPIne
Po insolvenciano

O společnosti

SpolečnostViaSMS
Hodnocení94 %
Licenceano
Dostupnost podpory (hod./den)10 hod. denně
Pracují i o víkenduano
Půjčka onlineano
V hotovostine
Počet požadovaných polí22
Počet stran smlouvy13
Online chatano
Míra odpovědi70%
Rychlost odpovědi0:14
Kvalita odpovědi6

Více o ViaSMS

Firemní půjčka ještě dnes【květen 2024】

Zajímáte se o firemní půjčku kvůli rozšíření svého podnikání? Nebo máte IČO, a rádi byste ho využili k vyřízení půjčky do osobní života? Rovnou vám prozradíme, že první varianta (firemní půjčka do podnikání) může být rozumným nápadem. Ale na tu druhou rovnou zapomeňte (půjčka na IČO na osobní potřeby). Hned vám vysvětlíme proč, a to u obou typů firemní půjčky.

Základní přehled o firemní půjčce 🌟

Firemní půjčka není ničím jiným než půjčkou na IČO a pro OSVČ. Setkat se s ní můžete i jako s podnikatelským úvěrem (obecný název), který se poskytuje i velkým firmám a společnostem. Od spotřebitelského úvěru, který je určen do osobního života, se značně liší. A pro financování osobních a rodinných potřeb se naprosto nehodí. Schází mu totiž všechny prvky ochrany spotřebitele, včetně požadavku na licenci poskytovatele dle zákona.

Co znamená firemní v kontextu firemní půjčky?

Jak už jsme uvedli, jde o podnikatelský úvěr. Ten se sjednává na živnostenské oprávnění (fyzická osoba), případně na firmu (právnická osoba). Nabízí se v ohromném rozsahu částek, často až do stovek milionů korun. Pro OSVČ se poskytují půjčky menšího rozsahu, ale i tyto jsou určeny jen do podnikání. Neobsahují spotřebitelské záruky a ani nemusejí respektovat zákonné požadavky spotřebitelských půjček. Lze je však odečíst z daňového základu.

Zažádali jsme si o více než 20 půjček a vytvořili jsme obsáhlé srovnání napříč desítkami parametrů v 5 kategoriích – kolik stojí, jak je to jednoduché a rychlé a zda je vše férové a transparentní.

Porovnání firemní půjčky s jinými alternativami 🔄

Firemní půjčka není to samé co spotřebitelský úvěr. Tím se od ostatních půjček, umístěných v našem online srovnávači, liší nejvíc. Poskytuje se podle jiné legislativy a s dost odlišnými pravidly. Poskytovatel firemní půjčky nemusí mít licenci ČNB. Firemní půjčku vám samozřejmě může dát i banka, její bankovní licence se vztahuje na oba druhy úvěrů (spotřebitelský i podnikatelský).

Od běžné bankovní či nebankovní půjčky se firemní půjčka odlišuje účelem. Zatímco běžnou půjčku si máme vzít jen na osobní potřeby, do domácnosti, na bydlení a do rodinného života, u firemních půjček je situace jiná. Poskytují se jen do podnikání. Jenomže: banka si zkontroluje podnikatelský záměr, než vám firemní půjčku poskytne. Ale nebankovní poskytovatel kontrolu vůbec udělat nemusí. To svádí k využití půjčky pro osobní potřeby.

Problém je ten, že stejně jako u půjčky od soukromých osob, půjčky na směnku nebo půjčky v insolvenci, jde o úvěr, který není povinen se řídit pravidly spotřebitelskými. Jinými slovy: do smlouvy se může dostat rozhodčí doložka, směnka, notářský zápis a další kličky, které znevýhodňují postavení dlužníka vůči věřiteli. Zatímco u formy (společnost, právnická osoba) se dají využít brzdné mechanismy ručení za dluh, pro spotřebitele žádné neexistují.

VÍTE, ŽE s nárůstem počtu OSVČ vzrostl i počet nebankovek, které začaly s poskytováním firemních a OSVČ půjček? Připomeňme, že růst počtu OSVČ souvisí s nedávným hromadným ukončováním brigád, k němuž došlo po změně pracovní legislativy (dohody o provedení práce a dohody o pracovní činnosti). Zmínění poskytovatelé  se snaží nalákat nové držitele živnostenského oprávnění, aby si na své IČO vypůjčili, ale bez ochrany spotřebitele.

Přistupujte k půjčkám s rozvahou

Než se rozhodnete pro půjčku, zvažte, zda jsou tyto extra peníze skutečně nezbytné. V situaci, kdy už máte jiné dluhy nebo se potýkáte s exekucí, by mohla být další půjčka spíše problémem než řešením.

Proč je půjčka populární  🚀

Mezi OSVČ jde o poměrně populární půjčku pro snadnost jejího vyřízení a jen nízké nároky na bonitu žadatele. Popularita půjčky však klesá s četností jejího využití: málokdo z OSVČ, kteří si pravidla této půjčky vyzkoušeli v osobním životě, se k ní chtějí vracet. Jinak je tomu u firemních půjček, které opravdu míří do podnikání. Díky možnosti využití cizích peněz a také odpočtu nákladů z daní, se k nim menší i větší firmy rády vracejí.

Výhody firemní půjčky versus nevýhody ⚖️

✅ snadné získání

✅ méně přísné posouzení bonity (u nebankovních variant)

✅ vysoké částky, až v desítkách milionů korun (u bankovních variant)

✅ možnost odpočtu ceny půjčky ze základu daně živnostníka nebo firmy

❌ nejedná se o spotřebitelský úvěr, neřídí se jeho pravidly

❌ nevhodná do osobního/rodinného života

❌ riziko nasazení směnky, rozhodčí doložky a jiných u osobních půjček zakázaných praktik

❌ vyšší cena a často vysoké sankce z prodlení, bez omezení jejich maximální výšky.

Chcete získat kontrolu nad svými financemi?

CV digitálním světě, plném nástrah a nekonečných nabídek, je důležité rozumět financím. Ukážeme vám, jak zlepšit vaše finanční znalosti, od správného rozpočtu po chytré investice.

Na co si dát pozor při hledání a využívání půjčky 🚫

Jestliže hledáte firemní půjčku, kterou využijete ve svém podnikání, upřednostněte poskytovatele, kteří umějí přizpůsobit splátkový kalendář vašim potřebám a přitom si za půjčku neříkají nejvyšší částky. Najít je můžete mezi bankami, i mezi nebankovními domy, které se na podnikatelské financování větších projektů orientují. Nezřídka k tomu využívají crowdfunding, což snižuje cenu vypůjčených peněz.

Pokud se poohlížíte po půjčce do domácnosti, a říkali jste si, že využijete své IČO ke snazšímu získání úvěru, zastavte se. Pro osobní využití jsou vhodné spotřebitelské půjčky od licencovaných společností, včetně bank. Vybrat můžete z našeho online srovnávače, kam zařazujeme právě jen licencované poskytovatele. Stačí vyplnit jediný online formulář.

NEZAPOMEŇTE NA pečlivé porovnání půjček. Když nejprve vyplníte online formulář s požadavky na půjčku, během chvilky vám ukážeme, kteří z poskytovatelů vám opravdu půjčí, protože váš požadavek už posoudili a předschválili. Vybírat následně budete jen z téměř jistých variant. Přednost dejte půjčce s nižší cenou (RPSN nebo celkový přeplatek) a s příznivějšími podmínkami splácení (nižší poplatek za snížení či odklad splátky).

Tipy a triky pro maximální využití firemní půjčky 🛠

  • jedině do podnikání
  • pamatujte na možnost uplatnit náklady na půjčku v účetnictví
  • účelová půjčka může být levnější
  • nejlevnější často vychází firemní investiční hypotéka
  • do osobního života sáhněte po spotřebitelském úvěru

Máte dost vyplňování jedné žádosti o půjčku za druhou?

Vyřešte to jednoduše – stačí vyplnit jediný formulář a my za vás zjistíme, které úvěrové společnosti jsou vám ochotné opravdu půjčit. Pak už si jen vyberete tu nejlepší pro vás.

Závěr

Firemní půjčka je tím, čím se nazývá: půjčkou do firmy, do podnikání. Firmou je jak jednotlivec, živnostník, tak i společnost, organizace. Nejlepší půjčka pro firmu je taková, kde se příznivá cena snoubí s příznivými podmínkami splácení. A úvěr není jištěn směnkou “na viděnou” (ta by totiž byla splatná kdykoliv). Naopak do osobního života se firemní půjčka nehodí. Jedině spotřebitelská půjčka, kterou si snadno vyřídíte z našeho online srovnávače.

Nejčastější otázky

Co se stane, když nezaplatím půjčku?

První měsíc probíhá stejně. Věřitel (zde banka či nebankovní společnost) vám zašle jednu či více upomínek s výzvou k uhrazení částky po splatnosti. Následné procesy se mohou lišit. Banky většinou účtují úrok z prodlení, pokutu a náklady vymáhání úvěru (výzvy k placení). Nebankovní společnosti mívají ve smlouvách i smluvní úroky po splatnosti. Za první tři měsíce mohou být vysoké, v dalších měsících nesplácení jsou regulovány zákonem. Banky vymáhají půjčky samy i půl roku, nebankovní poskytovatelé často jen jeden až tři měsíce. Následuje prodej pohledávky inkasní agentuře (vymahačům) nebo návrh k soudu na zahájení exekuce.

Kdo mi půjčí v insolvenci?

Insolvence neboli oddlužení zakazuje spotřebiteli jakékoliv další zadlužování, které by mohlo vést ke vzniku nové platební neschopnosti. To znamená, že žádný licencovaný poskytovatel neposkytuje půjčku v insolvenci. Ostatní poskytovatelé tento zákon nerespektují. Proto se setkáte s půjčkou v insolvenci od soukromé osoby nebo s podnikatelskou půjčkou v insolvenci (formou půjčky pro OSVČ). Před vzetím takového úvěru důrazně varujeme. Veškeré dopady tohoto kroku půjdou za vámi. Především můžete půjčkou v insolvenci vyvolat zrušení oddlužení a návrat veškerého předchozího vymáhání (exekucí) včetně úroků, které za dobu dosavadního oddlužování naběhly.

K čemu je ověřovací poplatek 1 Kč?

Ověřovací poplatek slouží k identifikaci klienta, a především jeho bankovního účtu. Poskytovatel půjčky se ujišťuje, že dohodnuté peníze z úvěru doputují na správný účet. Chybu v přepisu čísla účtu může udělat každý. Ale pokud poskytovateli pošlete ověřovací platbu ve výši 1 Kč (někde 0,01 Kč), nebude už o správném čísle vašeho účtu nejmenších pochyb. V poslední době se ovšem trh od ověřovacích poplatků odklání. Může si to dovolit díky zavedení nové a rychlejší identifikace: BankID (bankovní identita). Tím na straně klienta ubývá jeden administrativní krok a celkový proces vyřízení půjčky se zjednodušuje a urychluje.

Jak dlouho trvá schválení půjčky?

Proces schvalování půjčky se u jednotlivých poskytovatelů liší. Někteří jsou velmi rychlí a půjčku dokáží schválit během několika minut. Během dalších několika minut můžete mít peníze v hotovosti nebo na svém účtu (pokud vaše banka umí okamžité platby). Takto rychlé schválení je typické pro mikropůjčky a půjčky do výplaty. Vyšší částky se schvalují o něco déle, většinou několik hodin. Poskytovatel musí prověřit více databází a pečlivěji propočítat úvěruschopnost, či zhodnotit budoucí možný finanční vývoj zájemce o půjčku. Vůbec nejdelší schvalování čekejte u hypoték. Tam jsou to i týdny. Někde mezi se ještě pohybují statisícové bankovní úvěry a úvěrové rámce v podobě kreditních karet. Ty bývají vyřízeny během několika pracovních dní.

Co dělat, když vám banka nepůjčí?

Zamítne-li vám banka půjčku, máte spoustu dalších možností, jak úvěr získat. Oslovit můžete další banky (klidně všechny) nebo se obraťte na nebankovní společnosti. Abyste nemuseli dlouze vybírat z řady nebankovních poskytovatelů, je tu pro vás online srovnání půjček. S jedinou žádostí o půjčku dokáže oslovit více poskytovatelů najednou, a tím vám v krátké době ukázat dostupné půjčky: seznam poskytovatelů, kteří vám opravdu půjčí. Srovnávač ale můžete využít i jinak: sami si porovnat prověřené půjčky od licencovaných nebankovních společností. Bez hledání a zbytečného bloudění jejich webovými stránkami. Následně požádat o úvěr, který vám bude nejvíce vyhovovat.

Která půjčka je nejlepší?

Hodnocení půjček závisí na situaci, v níž se zájemce o ně nachází. Jiná půjčka bude nejlepší pro toho, kdo si chce auto na úvěr, jiná pro žadatele o několik tisíc do výplaty. Zatímco bankovní půjčky jsou si vzájemně podobné, a tudíž určené jen užšímu okruhu klientů, půjčky nebankovní se mnohem více specializovaly. Často je právě nebankovní půjčka vstřícnější k lidem ve specifické životní situaci: zkušební doba, mateřská/rodičovská dovolená, starobní důchod, živnostník s paušální daní, dlužník, atp. Možností a situací spousta. Online srovnávač dokáže vybrat nejvhodnější úvěr za vás. Stačí vyplnit a odeslat jednoduchý online formulář.

Zdroje